ESAs – The risk factors Guidelines

L’Autorità di vigilanza europea – ESAs ha pubblicato, lo scorso giugno, le Linee Guida sui fattori di rischio di riciclaggio e di finanziamento, fornendo le indicazioni per eseguire una corretta attività di adeguata verifica semplificata e rafforzata ed  evidenziando, alle autorità nazionali di riferimento e agli istituti finanziari e di credito, gli indicatori di rischio da tenere in considerazione e le metodologie per la loro corretta valutazione.
In aggiunta agli elementi sensibili evidenziati dalle varie Autorità Nazionali, l’ESAs mette in evidenza i seguenti fattori di rischio:
–       rapporti del cliente e/o del titolare effettivo con settori economici contigui a fenomeni di corruzione, quali edilizia, farmaceutico e sanità, commercio di armi, industria estrattiva e appalti pubblici;
–      rapporti del cliente e/o del titolare effettivo con settori economici contigui a fenomeni di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, ad esempio money transfer, casinò o compro oro;
–      rapporti del cliente e/o del titolare effettivo con settori economici che comportano significativi flussi di denaro contante;
–      se il cliente o il titolare effettivo sono persone politicamente esposte.